Coinbase enfrenta multa de 21,5 millones de euros en Irlanda por incumplimientos
La autoridad monetaria irlandesa impuso una sanción de 21,5 millones de euros a Coinbase por no monitorear adecuadamente transacciones, algunas vinculadas a actividades delictivas, entre 2021 y 2025.
06/11/2025 | 23:05Redacción Cadena 3
FOTO: Coinbase tiene su sede europea en Irlanda.
El Banco Central de Irlanda impuso el jueves una multa de 21,5 millones de euros (24,7 millones de dólares) a la plataforma de criptomonedas Coinbase debido a fallas en el monitoreo de transacciones. Estas irregularidades incluyeron operaciones que podrían estar vinculadas a actividades criminales.
En un comunicado, la entidad reguladora indicó que la sanción se debió a que Coinbase incumplió sus obligaciones de monitoreo de transacciones relacionadas con la prevención de lavado de dinero y la financiación del terrorismo entre 2021 y 2025.
Coinbase, que está registrada en Irlanda como proveedor de servicios de activos virtuales (VASP), tiene su sede europea en este país. La compañía fue acusada de no monitorear más de 30 millones de transacciones durante un año, lo que representó un total de 176 mil millones de euros, aproximadamente un tercio de las transferencias realizadas por Coinbase Europe Limited.
El banco central destacó que la empresa tardó casi tres años en completar el monitoreo de las transacciones en cuestión. Los eventos abarcaron un período total desde abril de 2021 hasta marzo de 2025.
Algunas de estas transferencias, que suman alrededor de 13 millones de euros, se sospechan de estar relacionadas con explotación sexual infantil, fraude, lavado de dinero, tráfico de drogas o ciberataques, según el comunicado del banco.
La multa inicial de más de 30 millones de euros fue finalmente reducida a 21,5 millones tras un acuerdo con la firma.
En su declaración del jueves, Coinbase, uno de los intercambios de criptomonedas más grandes, reconoció haber tenido "errores técnicos de programación", aunque aseguró que estos "ya han sido corregidos".
La industria de las criptomonedas, que busca legitimidad, ha intentado deshacerse de su imagen como herramienta preferida por estafadores y criminales, y aspira a posicionarse como una alternativa confiable al sistema financiero tradicional.
Sin embargo, Colm Kincaid, el vicegobernador del banco, advirtió que "las criptomonedas tienen características tecnológicas particulares que, junto con sus capacidades de mejora de la anonimidad y su naturaleza transfronteriza, las hacen especialmente atractivas para los criminales que buscan mover sus fondos".
Lectura rápida
¿Qué sucedió?
El Banco Central de Irlanda multó a Coinbase con 21,5 millones de euros por fallas en el monitoreo de transacciones.
¿Quién fue multado?
La multa fue impuesta a Coinbase, una de las principales plataformas de criptomonedas.
¿Cuándo ocurrió?
La sanción se anunció el 6 de noviembre de 2025.
¿Dónde tuvo lugar?
La multa fue emitida por el Banco Central de Irlanda.
¿Por qué se impuso la multa?
Por incumplimientos en las obligaciones de monitoreo de transacciones, algunas vinculadas a actividades delictivas.
