Reducen los controles para comprar autos, inmuebles y hacer depósitos bancarios
La UIF modificó los criterios de control sobre las operaciones en dólares en efectivo, eleva umbrales de información y adecúa procedimientos.
04/06/2025 | 21:59Redacción Cadena 3
La Unidad de Información Financiera (UIF) anunció este miércoles, a través del Decreto N°353/2025, una serie de modificaciones en los umbrales para operaciones de depósitos bancarios en efectivo, registros automotores, de la propiedad inmueble y actividades notariales.
Estas medidas, que buscan actualizar los montos en función de la inflación y simplificar trámites, han generado expectativas y debates sobre su impacto en la transparencia y el control del lavado de activos.
Depósitos Bancarios: más flexibilidad en efectivo
Uno de los cambios más relevantes es el aumento del umbral para depósitos bancarios en efectivo sin necesidad de identificar al depositante, que pasa de un monto anterior a 40 Salarios Mínimos Vitales y Móviles (SMVM), equivalente a aproximadamente U$S 10.000.
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Esta actualización permitirá realizar depósitos en efectivo de mayor cuantía sin requerir identificación, lo que podría agilizar transacciones, pero también plantea interrogantes sobre el monitoreo de movimientos financieros en un contexto de lucha contra el lavado de dinero.
Registro Automotor: mayor umbral y simplificación de trámites
En el ámbito del Registro de la Propiedad Automotor, el umbral para operaciones que requieren documentación respaldatoria se elevó a $115.000.000, equivalente a unos U$S 100.000. Este ajuste refleja la devaluación del peso y el aumento de los valores de los vehículos, permitiendo que más transacciones queden exentas de controles adicionales.
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Además, en un cambio significativo, se eliminó la obligatoriedad de la certificación contable para la compra de rodados, reemplazándola por declaraciones juradas sobre el origen y la licitud de los fondos. Esta medida busca reducir la burocracia, aunque podría generar preocupaciones sobre la trazabilidad de los recursos utilizados.
Inmuebles y Escribanos: reportes a partir de U$S 200.000
Por su parte, los umbrales para los reportes sistemáticos de escribanos y del Registro de la Propiedad Inmueble también se incrementaron, alcanzando los 750 SMVM, equivalentes a aproximadamente U$S 200.000. A partir de este monto, las operaciones deberán ser reportadas automáticamente a la UIF, reforzando los controles sobre transacciones de alto valor en el sector inmobiliario, un área históricamente sensible al lavado de activos.
