Capital One cerró cuentas de Trump por sospechas de lavado de dinero en 2021

NUEVA YORK — La entidad financiera Capital One tomó la decisión de cerrar las cuentas bancarias del expresidente Donald Trump en 2021, tras identificar movimientos financieros que podrían estar relacionados con el lavado de dinero, según un documento judicial presentado recientemente.

Este escrito forma parte de una demanda interpuesta contra Capital One por una de las sociedades holding de Trump poco después de que asumiera su segundo mandato. En su denuncia, el exmandatario alega que el cierre de sus cuentas fue un acto ilegal motivado por razones políticas, particularmente tras los disturbios ocurridos el 6 de enero en el Capitolio.

El banco busca que se desestime la demanda presentada en su contra. En el documento, Capital One afirma que la decisión de cerrar las cuentas fue el resultado de un exhaustivo análisis realizado por su equipo de cumplimiento de normas antilavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés), siguiendo las políticas internas y las directrices regulatorias.

Trump ha llevado a cabo acciones legales no solo contra Capital One, sino también contra JPMorgan Chase, argumentando que ambos bancos le han restringido el acceso a servicios financieros desde que dejó la presidencia en 2021. Este fenómeno, conocido como "debanking", se produce cuando las instituciones financieras cierran cuentas de clientes que consideran que representan un riesgo financiero o reputacional.

Ambos bancos han negado que sus decisiones de cierre de cuentas estén basadas en motivos políticos. La demanda contra JPMorgan Chase busca una indemnización de 5.000 millones de dólares. La entidad ha afirmado que no cierra cuentas por razones políticas, aunque admite que puede tomar esa decisión "con o sin causa" si se presentan riesgos legales o regulatorios.

En julio, los abogados de Trump presentaron una demanda enmendada, alegando que el cierre de sus cuentas fue motivado por razones políticas. Capital One, en respuesta, sostiene que las nuevas acusaciones carecen de fundamento y se basan en interpretaciones sesgadas de la información presentada.

El equipo legal del expresidente rechazó las afirmaciones de Capital One y reafirmó su compromiso de llevar el caso a una conclusión justa. Un portavoz del equipo legal de Trump declaró: "Capital One, junto con otros grandes bancos, le cerró el acceso a servicios bancarios al presidente Trump, a su familia y a sus empresas por razones descaradamente políticas".

Las acusaciones de "debanking" han cobrado fuerza entre los conservadores, quienes argumentan que los bancos están cerrando cuentas a clientes y aliados políticos. Esto ha sido especialmente señalado desde la implementación de la Operación Choke Point, una iniciativa del gobierno de Obama que incentivó a los bancos a restringir servicios a ciertas industrias.

En agosto de 2025, Trump firmó una orden ejecutiva titulada "Garantizar una banca justa para todos los estadounidenses", la cual instruye a los reguladores federales a poner fin a inspecciones sobre las relaciones comerciales de los bancos.

Antes del cierre, Trump mantenía más de 300 cuentas en Capital One, que eran utilizadas para diversas empresas bajo su marca, incluyendo un campo de golf y una bodega. La relación entre Trump y Capital One se extendió por más de una década hasta que se tomó la decisión de cerrar sus cuentas.

En su defensa, Capital One argumenta que no tenía motivos para hacer una declaración política al cerrar las cuentas de Trump y que la decisión fue exclusivamente el resultado de las alertas de su equipo de cumplimiento antilavado.

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