Qué debo hacer si me transfirieron dinero por error y me contactaron por redes

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Sebastián Domínguez, especialista tributario, recibió en su cuenta bancaria una transferencia de $200.000 que no esperaba. Minutos después, una persona lo contactó por Instagram para pedirle la devolución del dinero, asegurando que había sido enviado por error. Ante la situación, Domínguez decidió no retransferir los fondos y explicó públicamente cuál es el camino correcto para evitar estafas, costos impositivos y eventuales inconvenientes legales.

En diálogo con Cadena 3, Domínguez relató que su primera reacción fue desconfiar. "Pensé que podía ser una estafa", señaló, al explicar que el mensaje le llegó un sábado y que el dinero figuraba en su cuenta con fecha de acreditación posterior. Además, le resultó sospechoso que el contacto no fuera la persona que supuestamente había realizado la transferencia.

Frente a ese escenario, optó por no devolver el dinero por su cuenta. "Lo más importante es no hacer una retransferencia", remarcó. Según explicó, existe una modalidad de estafa frecuente en la que se transfieren fondos desde cuentas robadas y luego se solicita que el dinero sea devuelto a un alias o CBU distinto. "Uno devuelve la plata y después el verdadero titular denuncia la transferencia. Quedás en el medio de un problema penal sin tener nada que ver", advirtió.

Domínguez también señaló que una devolución directa puede generar perjuicios económicos. En su caso, al tratarse de una cuenta corriente, se le aplicaron impuestos bancarios. "Si uno transfiere de vuelta, se hace cargo del impuesto al crédito y, en algunos casos, de retenciones de Ingresos Brutos, cuando en realidad no hubo ninguna operación propia", explicó.

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El especialista indicó que el procedimiento correcto es informar al banco y solicitar la anulación de la transferencia. En su experiencia, se contactó con su ejecutiva de cuenta y presentó una nota firmada aclarando que el dinero había sido recibido por error, sin indicar una cuenta de destino. "Eso lo tienen que verificar los bancos entre sí, no el cliente", subrayó.

El trámite demoró cerca de dos semanas, ya que fue necesario que la entidad de origen también solicitara la anulación. Finalmente, el banco debitó los fondos de su cuenta, los devolvió al remitente y anuló los impuestos que se le habían cobrado. "De esta manera no tuve ningún costo ni ningún problema", afirmó.

Domínguez advirtió que incluso cuando no hay estafa, recibir dinero ajeno puede generar complicaciones futuras. "Alguien puede preguntarte de dónde salió esa plata, o puede interpretarse como un ingreso no declarado, por ejemplo en el caso de un monotributista", sostuvo.

Por último, insistió en que ante una transferencia equivocada la única vía segura es la bancaria. "Siempre hay que pedir la anulación y no hacer una devolución por cuenta propia. Es la forma correcta de evitar problemas después", concluyó.

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Entrevista de Rodolfo Barili.

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