El Tesoro de EE.UU. refuerza intercambio de datos bancarios en política migratoria

NUEVA YORK — El Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció el viernes una serie de medidas que buscan involucrar más a los bancos en la lucha contra la inmigración irregular, a través de nuevas directrices que facilitan el intercambio de información sobre clientes sospechosos. Esta iniciativa se suma a un esfuerzo más amplio del gobierno del presidente Donald Trump para eliminar del sistema bancario a trabajadores indocumentados, aunque sin ordenar explícitamente a los bancos que lo hagan.

Las nuevas directrices permiten a las entidades financieras compartir información de manera más ágil, lo que incluye advertencias sobre posibles indicios de que un cliente no tiene estatus migratorio legal. En este sentido, el secretario del Tesoro, Scott Bessent, afirmó que la información que poseen los bancos puede ser crucial para desarticular redes de lavado de dinero, combatir la explotación laboral y prevenir el fraude.

Las declaraciones de Bessent y las nuevas normas son parte de una orden ejecutiva firmada por Trump en mayo, que solicita a los bancos que examinen más de cerca la ciudadanía de sus clientes. Esta orden también instruye a los reguladores bancarios a estar atentos a señales de que personas sin estatus legal abren cuentas o solicitan préstamos.

A pesar de estas nuevas medidas, no se ha exigido a los bancos que recopilen información sobre la ciudadanía de sus clientes, algo que ha generado resistencia dentro del sector financiero. Bessent destacó que el aviso no convierte a los bancos en agentes de inmigración, sino que les solicita que cumplan con su labor de conocer a sus clientes y reportar actividades sospechosas.

Históricamente, los bancos han podido compartir información sobre clientes sospechosos en el marco de la Ley Patriota, particularmente en relación con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Sin embargo, las nuevas directrices amplían este marco, permitiendo un intercambio más rápido y con un enfoque más amplio en señales que podrían estar relacionadas con el estatus migratorio.

Entre los nuevos motivos para compartir información se incluye el uso de un Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN), que es comúnmente utilizado por inmigrantes indocumentados para conseguir empleo. Bessent aseguró que estas medidas son necesarias para que el sistema bancario funcione de manera eficiente.

A pesar de las nuevas orientaciones, los banqueros se muestran cautelosos ante la posibilidad de compartir información con el gobierno federal en el contexto de la aplicación de leyes migratorias. La presión para recopilar datos sobre la ciudadanía podría llevar a muchos inmigrantes a retirarse del sistema financiero, aumentando así la cantidad de personas no bancarizadas.

Además, la administración de Trump ha tomado otras medidas para desalentar a los trabajadores sin estatus migratorio regular de acceder al sistema financiero, como la reclasificación de ciertos créditos fiscales como "beneficios públicos federales", lo que afecta a muchos contribuyentes inmigrantes.

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