EEUU solicita a bancos que identifiquen a inmigrantes indocumentados
El Departamento del Tesoro de EEUU insta a las entidades financieras a detectar fraudes y delitos relacionados con la contratación de trabajadores sin estatus migratorio, en una medida del gobierno de Trump.
FOTO: EEUU pide a bancos tomar medidas contra personas que están en el país ilegalmente
WASHINGTON — La división de delitos financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos ha solicitado a los bancos que colaboren en la identificación de esquemas de nómina asociados a personas que residen en el país de manera ilegal. Esta iniciativa forma parte de una serie de medidas implementadas por el gobierno de Donald Trump para fortalecer el control sobre la inmigración.
El aviso emitido por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) el pasado viernes insta a las instituciones financieras a estar atentas a casos de robo de identidad, fraude fiscal y lavado de dinero relacionados con la contratación de empleados no autorizados.
Esta medida sigue a la firma de una orden ejecutiva por parte del presidente Trump en mayo, que exige a los bancos examinar de manera más rigurosa la ciudadanía de sus clientes. La orden instruye a los reguladores bancarios y a otras agencias gubernamentales a buscar señales que indiquen que individuos sin estatus legal están abriendo cuentas o accediendo a préstamos y tarjetas de crédito.
A pesar de que la orden no es tan estricta como los bancos esperaban, ya que se había anticipado que la Casa Blanca podría exigir la recopilación obligatoria de información sobre la ciudadanía, sí busca disuadir a las personas que se encuentran en Estados Unidos de forma ilegal de interactuar con el sistema financiero.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, afirmó en un comunicado que el gobierno de Trump "no permitirá que los forasteros ilegales abusen de las instituciones financieras para robar miles de millones de dólares a los contribuyentes estadounidenses que trabajan duro".
Además, Bessent destacó que los esquemas de pago a trabajadores ilegales suelen depender del acceso al sistema financiero estadounidense, incluidos los bancos. Sin embargo, dado que estos no han recopilado información sobre el estatus migratorio o la ciudadanía de sus clientes, no existen datos públicos confiables sobre el riesgo que representan estos clientes para el sistema financiero.
La industria bancaria había estado presionando intensamente para evitar que la Casa Blanca emitiera una orden ejecutiva que obligara a recopilar el estatus de ciudadanía de los clientes, argumentando que esto sería costoso y requeriría una gran cantidad de papeleo. Al final, la orden solo ofrece orientación a los bancos, lo que indica que lograron convencer a la Casa Blanca de no imponer un mandato.
El aviso también invita a las instituciones financieras a estar atentas a "señales de alerta" que indiquen que una persona se encuentra en Estados Unidos de manera ilegal.
Lectura rápida
¿Qué solicita el gobierno de EEUU?
El gobierno pide a los bancos que identifiquen a personas que viven ilegalmente en el país.
¿Quién emite la solicitud?
La solicitud proviene del Departamento del Tesoro y la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN).
¿Cuándo se firmó la orden ejecutiva?
La orden ejecutiva fue firmada por Donald Trump en mayo de 2026.
¿Cuál es el objetivo de la medida?
El objetivo es detectar fraudes y delitos relacionados con la contratación de trabajadores no autorizados.
¿Qué dice el secretario del Tesoro?
Scott Bessent afirma que el gobierno no permitirá abusos en las instituciones financieras.
[Fuente: AP]
