Estafa telefónica: un banco reintegra el dinero a víctima tras investigación

Buenos Aires, 26 de mayo (NA) -- Una entidad bancaria de la Ciudad de Buenos Aires tuvo que devolver el dinero que le habían robado a una clienta, quien fue estafada a través de una llamada telefónica que se realizó desde un número oficial de la entidad, tal como quedó evidenciado en la investigación correspondiente.

La Fiscalía en lo Penal, Contravencional y de Faltas Número, especializada en Ciberfraudes (FISEC), bajo la dirección de Miguel Ángel Kessler, logró reconstruir el hecho en pocos días.

La afectada realizó la denuncia correspondiente, lo que activó el protocolo de actuación que se aplica en casos de defraudaciones. En este tipo de situaciones, la FISEC se comunica de inmediato con las entidades financieras involucradas (bancos o billeteras virtuales) y con los destinatarios de las transferencias sospechosas, para que se proceda al bloqueo preventivo de las cuentas y al congelamiento de los saldos en cuestión durante un plazo de 60 días.

Durante este tiempo, las entidades deben informar a la Fiscalía sobre el saldo disponible, si el dinero sigue en la cuenta o billetera virtual, y si ha sido transferido nuevamente, deben proporcionar los datos de los nuevos destinatarios.

La denuncia

El caso se originó a partir de la denuncia de una mujer, quien indicó que su caja de ahorros fue vaciada tras una llamada con su banco, relacionada con el rechazo en la compra de entradas a través de un sitio web.

En esa llamada, realizada desde el número telefónico oficial de la entidad, el operador le solicitó su usuario y contraseña, y posteriormente volvió a comunicarse con la víctima. Tras esta interacción, le sustrajo el dinero que tenía en su cuenta de ahorros.

Al presentar la denuncia ante el MPF de la Ciudad, el fiscal Kessler inició una investigación para rastrear la llamada y las transacciones realizadas. Se recolectó rápidamente el registro de las llamadas al número oficial del banco y se solicitaron las grabaciones correspondientes a la fecha y hora de las comunicaciones.

El banco, que en un principio había negado la devolución del dinero, finalmente reintegró el monto total tras conocer, a través de la Fiscalía, que la llamada efectivamente existió y que fue desde allí donde se solicitaron datos que no debían ser requeridos, según supo la Agencia Noticias Argentinas.

Sin embargo, al solicitar la grabación, el banco solo pudo proporcionar el registro de uno de los dos llamados, ya que solo se registró el segundo, donde la mujer informó lo sucedido, y no se guardó la comunicación en la que los operadores le pidieron sus datos de acceso al home banking.

Paralelamente, la FISEC envió un oficio urgente al banco involucrado, lo que permitió neutralizar el delito y, mediante la preservación de la información y el congelamiento de los saldos, se logró la devolución del dinero sustraído en poco tiempo.